Ci-dessous, les différences entre deux révisions de la page.
| Les deux révisions précédentes Révision précédente | |||
|
elsenews:spot-2024-03a:arnaques [25/12/2025/H18:06:56] 216.73.216.167 supprimée |
— (Version actuelle) | ||
|---|---|---|---|
| Ligne 1: | Ligne 1: | ||
| - | ~~NOTOC~~ | ||
| - | @DATE@ | ||
| - | |||
| - | |||
| - | ---- | ||
| - | ====== [Le Monde – Derrière les fausses interviews d’Elise Lucet ou de Jamel Debbouze, les mafias des arnaques aux placements | ||
| - | |||
| - | [Le Monde – Derrière les fausses interviews d’Elise Lucet ou de Jamel Debbouze, les mafias des arnaques aux placements](https:// | ||
| - | |||
| - | <hidden Article Complet (utilisateurs connectés)> | ||
| - | <ifauth @user> | ||
| - | |||
| - | Vous pouvez partager un article en cliquant sur l’icône de partage en bas à droite de celui-ci. | ||
| - | La reproduction totale ou partielle d’un article, sans l’autorisation écrite et préalable du Monde, est strictement interdite. | ||
| - | Pour plus d’informations, | ||
| - | Pour toute demande d’autorisation, | ||
| - | En tant qu’abonné, | ||
| - | |||
| - | https:// | ||
| - | |||
| - | |||
| - | LÉA GIRARDOT / « LE MONDE » | ||
| - | Derrière les fausses interviews d’Elise Lucet ou de Jamel Debbouze, les mafias des arnaques aux placements | ||
| - | Par Damien Leloup et Florian Reynaud | ||
| - | Par Damien Leloup et Florian Reynaud | ||
| - | Par Damien Leloup et Florian Reynaud | ||
| - | Aujourd’hui à 05h50, modifié à 10h11 | ||
| - | Article réservé aux abonnés | ||
| - | Offrir | ||
| - | ENQUÊTE Depuis plusieurs mois, des publicités trompeuses usurpent l’image du « Monde » et d’autres médias français pour promouvoir sur les réseaux sociaux de supposés placements financiers. Des escroqueries liées au crime organisé, à travers un vaste système de sous-traitance que nous avons tenté de décrypter. | ||
| - | Lecture 13 min | ||
| - | Au téléphone, | ||
| - | |||
| - | Le couple suit ses conseils et envoie plusieurs virements, pour un total de 15 000 euros. D’après les jolis graphiques figurant sur l’application d’ICMarket Trading, ils ont fait une excellente affaire : « On s’est retrouvés à la tête de 52 284 euros, | ||
| - | |||
| - | |||
| - | Inforgaphie Le Monde | ||
| - | |||
| - | « Là, notre banque s’est manifestée, | ||
| - | |||
| - | Le couple est loin d’être le seul à avoir subi ces escroqueries très efficaces qui fonctionnent grâce à un vaste écosystème d’intermédiaires spécialisés travaillant pour des structures criminelles. L’entreprise de cybersécurité Group-IB, qui suit, depuis six ans, les activités d’un groupe criminel opérant ce type d’arnaque à destination de la France et de la Belgique, estime que l’organisation en question a pu dérober, à elle seule, près de 500 millions d’euros. | ||
| - | |||
| - | Fausses publicités avec Elise Lucet ou Timothée Chalamet | ||
| - | Pour Louise, comme pour des milliers d’autres personnes en France et dans de nombreux pays, tout commence par une publicité vue sur Internet, l’un de ces encarts accrocheurs qui ont envahi, ces derniers mois, les fils d’actualité de Facebook ou de X, ou les « liens sponsorisés » de Google. | ||
| - | |||
| - | Le schéma est toujours le même : la photo d’une célébrité – Jamel Debbouze, Timothée Chalamet, Elise Lucet, Cyril Lignac… – et un titre annonçant que celle-ci risque de graves ennuis judiciaires après avoir révélé en direct à la télévision les secrets de sa fortune. | ||
| - | |||
| - | S’il clique, l’internaute est redirigé vers un faux article imitant à la perfection ceux du Monde et de Libération. La célébrité y « révèle » le nom d’une application d’investissement censée être révolutionnaire. L’article inclut aussi un « test » de ce nouvel outil de placement par des journalistes. Dans le cas de Louise, le piège consistait en un faux entretien du Monde entre la journaliste de BFM-TV Apolline de Malherbe et Marion Maréchal. Pour de très nombreux internautes, | ||
| - | |||
| - | |||
| - | Les faux articles sont parfois écrits dans un français approximatif. | ||
| - | Ces faux articles du Monde et de Libération sont diffusés grâce à des encarts publicitaires, | ||
| - | |||
| - | En collaboration avec l’ONG de défense des médias Qurium, Le Monde a cependant pu établir un lien technique direct entre de nombreuses publicités ciblant la France depuis plusieurs semaines et une entreprise basée en Russie. Cette petite société, baptisée RPT Company et inconnue du grand public, n’a pas donné suite à nos sollicitations. Fondée par deux Russes, Yakov Rutman et Leonid Belov, elle pratique un genre particulier de marketing. | ||
| - | |||
| - | Les sous-traitants du « marketing d’affiliation » | ||
| - | Dans ce monde d’arnaques à tiroirs, de telles entreprises sont appelées des « affiliés ». Ce sont en quelque sorte des VRP anonymes, | ||
| - | |||
| - | Leonid Belov et ses associés n’entendront jamais le son de la voix de leurs proies. Leur mission, dans cette chaîne criminelle, se limite à acheter des publicités en ligne, à mettre en place de faux articles de presse pour appâter les internautes, | ||
| - | |||
| - | Lire aussi : | ||
| - | Sur Internet, le nouvel âge de l’arnaque à grande échelle : faux sites Web, voix clonée, e-mail usurpé… | ||
| - | En principe, ces « affiliés » masquent plutôt bien leurs traces. Rien ne doit permettre, par exemple, de savoir que ces prétendues interviews de l’animateur Yann Barthès sont en réalité montées de toutes pièces par une entreprise russe. Sauf qu’au détour d’une page, Leonid Belov a commis une erreur, en l’occurrence un bout de code informatique renvoyant vers un nom de domaine réservé avec son adresse e-mail personnelle. Cette gaffe a permis au Monde et à Qurium d’établir des liens techniques entre RPT Company et une fourchette de 500 à 1 000 noms de domaine enregistrés au cours des derniers mois, conçus pour servir un vaste réseau d’escroqueries. Il faut dire que la petite société russe connaît bien ce milieu : active depuis 2018 au moins, elle donne régulièrement des interviews à la presse du secteur et était jusqu’ici spécialisée dans le « nutra », | ||
| - | |||
| - | |||
| - | Leonid Belov (tout à gauche) et Yakov Rutman (à sa droite), lors d’un événement organisé aux Emirats arabes unis pour les acteurs du secteur du marketing d’affiliés. | ||
| - | Les sites pour initiés regorgent d’articles sur la success story de Leonid Belov et de ses comparses. En mars 2023, ils ont même remporté un concours organisé à Abou Dhabi par un acteur important du marketing d’affiliés. Sur une vidéo de l’époque, | ||
| - | |||
| - | |||
| - | RPT Company n’est pas la seule société à s’activer dans ce secteur ultra-compétitif et très lucratif. Plusieurs dizaines d’autres, pour la plupart immatriculées à Chypre, dans les pays de l’ex-bloc soviétique ou en Israël, sont à la lutte, cherchant sans cesse à « recruter » de nouvelles victimes pour des escroqueries, | ||
| - | |||
| - | La France, cible de choix | ||
| - | Qui conçoit ces faux articles ? Le Monde n’est pas parvenu à identifier les auteurs de ces modèles. Une certitude : | ||
| - | |||
| - | La France y est décrite comme un marché risqué, mais juteux. « En France, les publicités sont onéreuses et la compétition très élevée entre affiliés, explique, sur son site, Swanker, un important acteur dans la promotion des cryptomonnaies et des placements financiers, mais il s’agit d’une des [zones géographiques] avec les profits les plus importants. » | ||
| - | |||
| - | |||
| - | Sur le site Swanker, on trouve de nombreuses études de cas sur les marchés les plus juteux. | ||
| - | Ces « affiliés » font du marketing « blackhat », | ||
| - | |||
| - | Lire aussi : | ||
| - | « Je souffrais de solitude, il m’a fait voir la vie en rose » : les ravages des escrocs de l’amour en ligne | ||
| - | Cet écosystème semble aujourd’hui déborder les géants du Web. Facebook, X ou même Google sont inondés, ces derniers temps, de publicités frauduleuses. Sollicité, Meta (Facebook) a supprimé plusieurs pages sur la foi de données collectées par Le Monde, tout en précisant poursuivre son enquête. L’entreprise rappelle par ailleurs qu’elle a, par le passé, engagé des actions en justice contre des sociétés ayant diffusé des publicités malveillantes ou exploité les outils du réseau social. Des publicités de ce type sont toujours omniprésentes sur X, qui a largement démantelé ses équipes de sécurité et ne répond plus aux sollicitations des médias depuis son rachat par Elon Musk. | ||
| - | |||
| - | |||
| - | Une analyse du ratio entre coûts et bénéfices d’un ciblage des internautes français, sur une chaîne Telegram spécialisée dans les arnaques aux faux placements. | ||
| - | Jusqu’à peu, la France était moins touchée par ces escroqueries que d’autres pays européens. Mais, depuis deux ans, la donne a changé, les cibles ont évolué. Ainsi, le Canada, plutôt épargné, fait désormais face à une avalanche d’arnaques aux faux placements. | ||
| - | |||
| - | « Nous avons constaté que certains de ces groupes se sont aussi récemment réorientés vers des pays d’Europe de l’Est, ajoute Anton Ushakov, de Group-IB. Il y a sans doute plusieurs raisons à ces évolutions, | ||
| - | |||
| - | Jusqu’à 1 000 euros par victime pour les rabatteurs | ||
| - | Combien gagnent ces affiliés ? | ||
| - | |||
| - | Ce marché ne fait pas beaucoup d’efforts pour se cacher. Ainsi, en se faisant passer pour une entreprise désireuse de promouvoir des investissements en cryptomonnaies, | ||
| - | |||
| - | |||
| - | Au cours d’une conversation sous couverture, « Tanya », | ||
| - | Une première réunion est organisée avec les « commerciaux » ukrainiens, sur Telegram. Au moment où l’on finit par se présenter comme journaliste, | ||
| - | |||
| - | Se soucient-ils aussi de savoir si les entreprises qui les sollicitent pour mener des campagnes de publicité sont honnêtes ? | ||
| - | |||
| - | Des centres d’appels liés au crime organisé | ||
| - | « Oui, bonjour monsieur, je vous appelle, car vous avez laissé vos données sur notre site Immediate Avis 360. Vous avez de l’expérience par rapport aux placements en Bourse ? | ||
| - | |||
| - | Tous proposent un intéressement à leurs employés, avec des bonus en complément de salaires déjà fort généreux. Ainsi, un centre d’appels basé à Kiev offre une rémunération variable en fonction du nombre de first time deposit (le « premier dépôt » d’une victime) obtenus par le conseiller : | ||
| - | |||
| - | En pratique, les conditions de travail dans ces centres sont pourtant loin d’être agréables, comme l’ont révélé plusieurs enquêtes sous couverture de la presse ukrainienne ou israélienne. Cadences infernales, harcèlement, | ||
| - | |||
| - | Cette dernière promesse est particulièrement sujette à caution. Depuis la mi-2023, la cyberpolice ukrainienne a procédé à plusieurs dizaines de perquisitions dans de tels centres à travers le pays, et arrêté des responsables faisant partie, selon elle, du crime organisé national. L’ampleur du problème est gigantesque : | ||
| - | |||
| - | |||
| - | Perquisition conjointe de la police ukrainienne et du SBU dans un centre d’appels consacré aux escroqueries, | ||
| - | Pendant longtemps, ce « business » figurait en bas de la liste des priorités de la police ukrainienne. Mais la guerre avec la Russie a tout changé : ces escroqueries sont aujourd’hui considérées comme présentant un risque pour la sécurité nationale, surtout lorsqu’elles s’attaquent aux citoyens ukrainiens. Le SBU lui-même participe donc désormais aux enquêtes visant ces organisations mafieuses. Au passage, il accuse le renseignement russe d’avoir monté des centres d’appels pour des arnaques ciblant les Ukrainiens, par exemple en promettant de faire revenir du front un proche mobilisé contre le versement d’une importante somme d’argent. | ||
| - | |||
| - | Lire l’enquête : | ||
| - | « Doppelgänger » : | ||
| - | A l’inverse, | ||
| - | |||
| - | Réseaux de blanchiment d’argent | ||
| - | Il reste donc le dernier maillon de la chaîne : les grands bénéficiaires, | ||
| - | |||
| - | « Les perquisitions de centres d’appels ont un impact, mais il est limité, car, en général, seules les petites mains sont arrêtées, note Anton Ushakov, de Group-IB. La seule manière de stopper ces organisations est d’interpeller les têtes de réseau, mais c’est particulièrement difficile, parce qu’il faut les identifier et collecter énormément de preuves solides. » | ||
| - | |||
| - | En règle générale, les victimes déposent les fonds sur de fausses plates-formes de trading, parfaitement maquillées pour paraître légitimes. L’analyse approfondie de leur fonctionnement aide à mesurer l’aspect tentaculaire du dispositif d’arnaque. Les éléments collectés par Qurium révèlent des centaines de plates-formes similaires, souvent gérées par un même acteur. Un exemple : une victime ayant investi la somme minimale de 250 euros avant de s’arrêter a été rabattue sur un site utilisant la marque Tradezilla, que des indices techniques relient à… 186 autres faux portails d’investissement ! Un autre portail, que Le Monde a identifié directement cette fois, en s’inscrivant sur une plate-forme gérée par des escrocs, renvoie à plus d’une centaine d’adresses différentes. Des traces retrouvées par Qurium suggèrent que la structure de ces derniers portails a été développée par une entreprise russe, Elmsoft. | ||
| - | |||
| - | Lire aussi | ||
| - | Numéros surtaxés : | ||
| - | Où va l’argent, une fois investi ? Le fonctionnement des plates-formes de paiement montre qu’il passe par des circuits de blanchiment complexes. Ainsi, l’analyse des transactions effectuées par des portefeuilles de cryptomonnaies liés à un faux site d’investissement identifié par Le Monde révèle que l’argent a convergé vers des plates-formes d’échange pour être converti en monnaies classiques. En trois mois, ce porte-monnaie numérique a brassé, à lui seul, plus de 1, | ||
| - | |||
| - | D’autres plates-formes de paiement utilisent une infrastructure que l’on retrouve dans les casinos en ligne illégaux liés au crime organisé russe. Le Monde a pu consulter des informations de paiement d’un site d’escroquerie : | ||
| - | |||
| - | Dans le cas de Louise D., les escrocs lui ont fourni un RIB, derrière lequel se trouve une société lituanienne enregistrée par un prête-nom. L’adresse officielle de l’entreprise correspond à la cabane en bois d’un jardin situé dans une lointaine banlieue de Vilnius. | ||
| - | |||
| - | Lire aussi | ||
| - | Comment reconnaître et éviter les arnaques aux faux placements | ||
| - | Damien Leloup et Florian Reynaud | ||
| - | NOS LECTEURS ONT LU ENSUITE | ||
| - | Après l’effondrement d’un pont à Baltimore, percuté par un porte-conteneurs, | ||
| - | |||
| - | Aujourd’hui à 11h29 | ||
| - | Attentat près de Moscou : un huitième suspect placé en détention provisoire | ||
| - | |||
| - | Aujourd’hui à 12h47 | ||
| - | En direct : l’armée ukrainienne affirme avoir repoussé toutes les attaques de drones russes de la nuit | ||
| - | |||
| - | Aujourd’hui à 11h21 | ||
| - | Comment reconnaître et éviter les arnaques aux faux placements | ||
| - | |||
| - | Aujourd’hui à 06h30 | ||
| - | Julian Assange obtient un nouveau répit pour contester son extradition aux Etats-Unis devant la justice britannique | ||
| - | |||
| - | Aujourd’hui à 11h44 | ||
| - | Gaza : les reproches de Benyamin Nétanyahou aux Etats-Unis après l’appel au cessez-le-feu du Conseil de sécurité de l’ONU | ||
| - | |||
| - | Aujourd’hui à 10h00 | ||
| - | CONTRIBUTIONS | ||
| - | Bienvenue dans l’espace des contributions | ||
| - | Pour améliorer la qualité des échanges sous nos articles, ainsi que votre expérience de contribution, | ||
| - | Voir les contributions | ||
| - | </ | ||
| - | </ | ||
you see this when javscript or css is not working correct